综合媒体报导，以钟姓男子等人为首的20人吸金集团，涉嫌在2014到2019年间，利用马来西亚MBI公司旗下虚拟货币理财投资平台MFC网站，招揽下线买卖以100～3万5000美元为计价单位的虚拟点数「註册点」，并利用高额奖金制度，对外招揽了上千名投资人，违法吸金27亿元。

诈骗集团先是向投资人声称，购买之点数可向特约商店消费，再承诺投资人在开立新帐户后，即可取得半年成长1.5倍、一年可成长2.25倍的「GRC」虚拟点数，并藉由推行「直推奖金」、「对碰奖金」及「代数奖金」等制度，鼓励投资人加码投资或持续招揽下线。

最终桃园地方检察署在查扣大批跑车、名牌包等赃物后，依违反银行法起诉钟男等20人。

不过像是上述案件中见到的，以多层次传销手法，鼓吹民众投资虚拟货币的诈骗案件，近期却是在台湾频频出现。

所谓的多层次传销，乃是集团事先订定一套营运计画或规章，试图让投资者除了自己购买商品、进行消费之外，也透过投资者个人的人际网路，让他向身边的人或向一般消费者推销产品，从中赚取利润。而若把个人销售组织，与该集团中其他人的销售组织集结，再透过将同样模式复制到拉到的下线中，就会建立起一个多层次行销组织。

不过不少人皆是在不了解产品的情况下加入传销组织，若这个组织用来进行推销的商品本为虚构，那么宣称可获得高额收益、以拉下线来拿奖金的多层次传销，就等于是全然的诈骗！

空中比特币俱乐部以「老鼠会」模式行骗

像是本月初，被指控以办说明会、加入LINE群组等方式，并以多层次传销手法鼓吹民众投资虚拟货币的「空中比特币俱乐部（AirBitClub）」，就在两年来吸引近百位投资人，诈骗金额高达6462万余元。

空中比特币俱乐部向投资人声称，其总部位于巴拿马，将针对比特币、以太币、莱特币等7种热门虚拟货币，进行价差套利或搬砖套利，并把每个工作日50%收益与会员分享，此外，一旦投资人拉下线成功，还可赚佣金、奖金。

不过自称是空中比特币俱乐部台湾区负责人的谢姓男子坦言，空中比特币俱乐部事实上是以类似「老鼠会」的「后金补前金」方式运作。团队成员多透过在咖啡厅当讲师、举办说明会，以保本、保证获利的名义，招揽投资人加入。

女管乐家沦为虚拟货币诈骗案首脑

刑事局侦查第一大队年初获报，一名自称是美国数位资产银行VR Bank台湾区总监，并曾担任过管乐家的许姓女子，以每个月可获得9%至15%利息为诱因，吸引民众将名下持有的比特币、以太币、泰达币等虚拟货币，转入VR Bank设计的APP内。

除此之外，许姓女子还透过在台北、台中举办过投资说明会，并透过通讯软体LINE扩大宣传，来取得投资人信任，更宣称若拉下线加入投资群组，将获得推荐奖金。

然而多名被害人却控诉许姓女子收钱后并未依约发放红利，且多数被害人无法拿回本金。对此，许姓女子却供称，她也是受害的投资者，因国外投资平台忽然关闭，才导致下线无法回收资金。最后警方在查扣VR Bank宣传品、手机、存摺等证物后，依违反诈欺、银行法等罪嫌，将许姓女子等18嫌移送新北地检署侦办。

轰动一时的「IBCoin」传销骗局

以高调PO文炫富，并大力宣传无本无风险投资方案、获利丰硕等诱因，来吸引投资者加入的「IBCoin」传销骗局，曾在2019年1月轰动一时，在台吸金高达2.5亿台币。

根据苹果报导，当时该诈骗集团主嫌林耿宏正是透过提供下线教战守则，传授成员推销贩售IBcoin的套路与话术，再由下线藉由通讯软体、友人介绍等媒介，组织一群有意购买IBcoin的投资者，透过层层直销手法来拉下线，并推销IBcoin以牟利。

日前涉嫌创办「千荞集团」拉拢下线成员的林若荞等6人，宣布获得不起诉处分，让该案再次引发各界讨论。