面对波动局势,投资人在进行资产配置时需更灵活应变。2020年类全委保单的销售热度有復燃的迹象,寿险业者建议民众可以透过愈来愈方便的寿险公司提供的投资平台,做好完善的资产配置,也可透过类全委保单选择自己认同的市场交由专家操作,都会是低利环境下稳健的投资之道,也可以兼顾保障与投资。
2020年投资型保单随市场利率走低市场买气有增温的迹象,更有寿险业者趁势推出类全委保单以投资热门市场吸引民众。例如日前法国巴黎人寿于台新银行独家代理销售的类全委保单平台中,推出委託台新投信代操的「美欧价值投资帐户」,聚焦美欧两大成熟市场,精选价值面被低估的产业ETF,并以股债兼配的方式平衡波动,协助客户在投资市场中站稳脚步,同时加强自身保障防护伞。
法国巴黎人寿指出,过去购买投资型保单,保户需自行挑选标的并适时调整配置,但随时掌握市场趋势、并看准对的时间转换标的,是许多忙于生活和工作的投资人、或是刚开始接触投资的投资新鲜人最难以掌控的地方,而委託专业投资经理人代为操作管理帐户的类全委保单,就可以帮助投资人解决这些问题,轻松投资并同时享有寿险保障。
法国巴黎人寿表示,保户可透过投资型保单平台架构,完成资产配置规画及保险保障,满足人生各阶段财务目标与风险保障。同时,法国巴黎人寿也提醒,保户购买投资型保险保单除投资标的信用风险外,仍应留意市场价格风险、经济变动风险和匯率风险等,且经济走势预测不必然代表投资绩效,投资前应详阅保险商品说明书,并确认保障范围和给付方式适合自身需求及承受各项风险能力等,才能发挥投资型保险所带来的投资与保障。