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加密貨幣淪為洗錢工具?SWIFT:法幣才是主要洗錢手段

decree 2020-09-10
加密貨幣淪為洗錢工具?SWIFT:法幣才是主要洗錢手段
金色財經 /張詠晴編譯
2020-09-09 10:55

在大眾媒體中,一提到加密貨幣,最讓人產生的聯想之一,洗錢肯定佔有一席之地。

但這不是事實。環球銀行金融電信協會(SWIFT)最新報告顯示,加密貨幣在洗錢中的作用被沒有根據地誇大了,相反,最常用來洗錢的,一直是法幣。

SWIFT為各國銀行提供通訊工具,使彼此之間可以交換交易訊息,各國銀行每天透過SWIFT轉移數十億美元。因此,SWIFT掌控著絕大部分的跨境法幣交易資訊。

SWIFT研究報告寫到,「與透過傳統方法洗錢的數量相比,透過加密貨幣洗錢的案例相對較小。」

SWIFT表示,現在洗錢最主要的方法還是使用中間人,空殼公司,現金以及*****交易等傳統方法。與傳統洗錢相比,加密貨幣的使用很少,甚至使用數位貨幣的網路犯罪也「很少」。

聯合國的研究也顯示,每年透過法定渠道洗錢規模,可達8000億至2兆。而加密貨幣只佔很小一部分。

但是有一些犯罪分子在接受加密貨幣。SWIFT的報告列出的是臭名昭著的Lazarus Group,Lazarus Group是一個駭客組織,該組織一般認為主要是由朝鮮駭客經營以竊取資金,轉換成加密貨幣並傳回該國。

其他情況包括一些身份不明的駭客團體,他們使用被盜資金購買預付費的加密貨幣金融卡。此類金融卡用於儲存加密貨幣,並在交易時可被轉換為法定貨幣。

SWIFT表示,犯罪分子將來會越來越多地使用加密貨幣,來清洗被盜的銀行資金,因為有一些提供完整的交易匿名性的加密貨幣服務,比如混幣器和tumbler(將加密貨幣交易與合法交易混在一起的線上工具)以及以隱私為中心、難以追蹤的加密貨幣(如Monero)的興起。

本文為巴比特資訊授權刊登,原文標題為「SWIFT:法幣是主要洗錢手段,加密貨幣洗錢被嚴重誇大


出處:https://bitnance.vip/news/dbb02459-b7ec-4aff-a608-069dc965a07b

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