在大眾媒體中，一提到加密貨幣，最讓人產生的聯想之一，洗錢肯定佔有一席之地。

但這不是事實。環球銀行金融電信協會（SWIFT）最新報告顯示，加密貨幣在洗錢中的作用被沒有根據地誇大了，相反，最常用來洗錢的，一直是法幣。

SWIFT為各國銀行提供通訊工具，使彼此之間可以交換交易訊息，各國銀行每天透過SWIFT轉移數十億美元。因此，SWIFT掌控著絕大部分的跨境法幣交易資訊。

SWIFT研究報告寫到，「與透過傳統方法洗錢的數量相比，透過加密貨幣洗錢的案例相對較小。」

SWIFT表示，現在洗錢最主要的方法還是使用中間人，空殼公司，現金以及*****交易等傳統方法。與傳統洗錢相比，加密貨幣的使用很少，甚至使用數位貨幣的網路犯罪也「很少」。

聯合國的研究也顯示，每年透過法定渠道洗錢規模，可達8000億至2兆。而加密貨幣只佔很小一部分。

但是有一些犯罪分子在接受加密貨幣。SWIFT的報告列出的是臭名昭著的Lazarus Group，Lazarus Group是一個駭客組織，該組織一般認為主要是由朝鮮駭客經營以竊取資金，轉換成加密貨幣並傳回該國。

其他情況包括一些身份不明的駭客團體，他們使用被盜資金購買預付費的加密貨幣金融卡。此類金融卡用於儲存加密貨幣，並在交易時可被轉換為法定貨幣。

SWIFT表示，犯罪分子將來會越來越多地使用加密貨幣，來清洗被盜的銀行資金，因為有一些提供完整的交易匿名性的加密貨幣服務，比如混幣器和tumbler（將加密貨幣交易與合法交易混在一起的線上工具）以及以隱私為中心、難以追蹤的加密貨幣（如Monero）的興起。

本文為巴比特資訊授權刊登，原文標題為「SWIFT：法幣是主要洗錢手段，加密貨幣洗錢被嚴重誇大」