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6月1日，加拿大《犯罪所得（洗錢）和恐怖主義融資法》的修正案生效，其中一項修正案肯定了比特幣等加密貨幣的資產屬性，將加密貨幣交易所、支付處理商和其他加密貨幣公司，在法律上認可為貨幣服務業務（MSB）進而納入監管，由加拿大監管機構金融交易與報告分析中心（FINTRAC）管轄。

修正案的推出背景

該修正案對加拿大的加密貨幣交易商來說具有重要的意義，是眾多比特幣加拿大倡導者與加拿大財政部、FINTRAC和其他加拿大政府機構合作5年努力的結果。

2014年6月，加拿大議會表決通過的C-31法案，其中包括對《犯罪所得（洗錢）和恐怖主義融資法》的修正案，提議將比特幣公司（稱為「加密貨幣交易商」）列為貨幣服務企業（MSB）的一個類別納入監管。

此後，FINTRAC參與了界定「加密貨幣交易」的確切含義，以及適用於這一類企業的具體規則。但大部分工作是圍繞著排除非託管錢包、節點、挖礦和其他與交易或支付處理無關的活動等事項展開的。

此次修正案重要意義，在於回答了涵蓋哪些具體活動以及監管的技術性問題。該修正案早在2019年6月通過，旨在填補《犯罪所得（洗錢）和恐怖主義融資法》中的一些空白，但直到2020年6月1日才開始生效。更新後的立法框架擴展了FINTRAC的監管權限，以更大範圍地涵蓋使用加密貨幣開展業務的海外公司的運營。

該修正案指出：「 MSB現在將包括使用加密貨幣進行交易的國內外企業。這些交易活動包括加盟貨幣兌換服務和價值轉移服務。」

這表明了兩方面內容，加拿大政府認為加密貨幣可能會被作為洗錢、恐怖主義融資等非法活動的工具，但同樣認可處於監管框架內，並遵守相應法律法規的加密貨幣交易所。

修正案對加密企業提出新要求

被認定為從事「加密貨幣交易」的企業，與開展傳統貨幣兌換或支付處理業務一樣，必須在FINTRAC註冊成為貨幣服務企業。但註冊不等同於「許可」，無需經過政府的批准，才能經營加密貨幣兌換業務。如若未遵守註冊程序，加密貨幣企業可能將面臨坐牢和巨額罰款的風險。

對交易商來說，無論其業務是否設在加拿大，但凡服務對象為加拿大境內的個人或實體，或為加拿大客戶提供相關服務，都必須向FINTRAC註冊為外國貨幣服務企業（MSN）。

此外，新修正案要求加拿大的加密貨幣公司，必須報告所有超過1萬美元的交易，並記錄下所涉及的每種加密貨幣的類型和金額，交易所涉及的發送和接收地址，加密貨幣的來源以及所涉及的實體，這將有助於防止洗錢和恐怖融資。

加拿大該法案的修訂，某種程度上，是受FATF Travel Rules的影響。可以看到，為了更好的履行反洗錢及恐怖主義融資監管義務，當前各國都在對本國加密貨幣監管進行有針對性的修訂，加強產業監管。加密貨幣公司有必要時刻保持警惕，履行相應的KYC義務，畢竟，監管可絕不會含糊。

本文為巴比特資訊授權刊登，原文標題為「加拿大監管收緊：加密貨幣公司性質首獲確認」