綜合媒體報導，以鍾姓男子等人為首的20人吸金集團，涉嫌在2014到2019年間，利用馬來西亞MBI公司旗下虛擬貨幣理財投資平台MFC網站，招攬下線買賣以100～3萬5000美元為計價單位的虛擬點數「註冊點」，並利用高額獎金制度，對外招攬了上千名投資人，違法吸金27億元。

詐騙集團先是向投資人聲稱，購買之點數可向特約商店消費，再承諾投資人在開立新帳戶後，即可取得半年成長1.5倍、一年可成長2.25倍的「GRC」虛擬點數，並藉由推行「直推獎金」、「對碰獎金」及「代數獎金」等制度，鼓勵投資人加碼投資或持續招攬下線。

最終桃園地方檢察署在查扣大批跑車、名牌包等贓物後，依違反銀行法起訴鍾男等20人。

不過像是上述案件中見到的，以多層次傳銷手法，鼓吹民眾投資虛擬貨幣的詐騙案件，近期卻是在台灣頻頻出現。

所謂的多層次傳銷，乃是集團事先訂定一套營運計畫或規章，試圖讓投資者除了自己購買商品、進行消費之外，也透過投資者個人的人際網路，讓他向身邊的人或向一般消費者推銷產品，從中賺取利潤。而若把個人銷售組織，與該集團中其他人的銷售組織集結，再透過將同樣模式複製到拉到的下線中，就會建立起一個多層次行銷組織。

不過不少人皆是在不了解產品的情況下加入傳銷組織，若這個組織用來進行推銷的商品本為虛構，那麼宣稱可獲得高額收益、以拉下線來拿獎金的多層次傳銷，就等於是全然的詐騙！

空中比特幣俱樂部以「老鼠會」模式行騙

像是本月初，被指控以辦說明會、加入LINE群組等方式，並以多層次傳銷手法鼓吹民眾投資虛擬貨幣的「空中比特幣俱樂部（AirBitClub）」，就在兩年來吸引近百位投資人，詐騙金額高達6462萬餘元。

空中比特幣俱樂部向投資人聲稱，其總部位於巴拿馬，將針對比特幣、以太幣、萊特幣等7種熱門虛擬貨幣，進行價差套利或搬磚套利，並把每個工作日50%收益與會員分享，此外，一旦投資人拉下線成功，還可賺佣金、獎金。

不過自稱是空中比特幣俱樂部台灣區負責人的謝姓男子坦言，空中比特幣俱樂部事實上是以類似「老鼠會」的「後金補前金」方式運作。團隊成員多透過在咖啡廳當講師、舉辦說明會，以保本、保證獲利的名義，招攬投資人加入。

女管樂家淪為虛擬貨幣詐騙案首腦

刑事局偵查第一大隊年初獲報，一名自稱是美國數位資產銀行VR Bank台灣區總監，並曾擔任過管樂家的許姓女子，以每個月可獲得9%至15%利息為誘因，吸引民眾將名下持有的比特幣、以太幣、泰達幣等虛擬貨幣，轉入VR Bank設計的APP內。

除此之外，許姓女子還透過在台北、台中舉辦過投資說明會，並透過通訊軟體LINE擴大宣傳，來取得投資人信任，更宣稱若拉下線加入投資群組，將獲得推薦獎金。

然而多名被害人卻控訴許姓女子收錢後並未依約發放紅利，且多數被害人無法拿回本金。對此，許姓女子卻供稱，她也是受害的投資者，因國外投資平台忽然關閉，才導致下線無法回收資金。最後警方在查扣VR Bank宣傳品、手機、存摺等證物後，依違反詐欺、銀行法等罪嫌，將許姓女子等18嫌移送新北地檢署偵辦。

轟動一時的「IBCoin」傳銷騙局

以高調PO文炫富，並大力宣傳無本無風險投資方案、獲利豐碩等誘因，來吸引投資者加入的「IBCoin」傳銷騙局，曾在2019年1月轟動一時，在台吸金高達2.5億台幣。

根據蘋果報導，當時該詐騙集團主嫌林耿宏正是透過提供下線教戰守則，傳授成員推銷販售IBcoin的套路與話術，再由下線藉由通訊軟體、友人介紹等媒介，組織一群有意購買IBcoin的投資者，透過層層直銷手法來拉下線，並推銷IBcoin以牟利。

日前涉嫌創辦「千蕎集團」拉攏下線成員的林若蕎等6人，宣布獲得不起訴處分，讓該案再次引發各界討論。