2020年已進入下半年正是年中檢視保單的好時機！壽險業者建議，要讓保障隨行不漏接風險，就要掌握保單健檢幾大關鍵，包括：家庭成員變動、設定時間定期檢視、具備基本保險知識，其他像是基本資料異動、法規異動等也是檢視重點。

全球人壽創悅營業處區經理、MDRT台灣分會會長倪韶謚建議，民眾投保後，多數人都等到發生變故時才進行保單檢視，但除了該對保單內容細節有基本認知，還更應在家庭成員變動時，譬如結婚生子、買房繳房貸等等重大決定時，皆有調整保單內容必要性，民眾應主動檢視保單。

他進一步分享，有時候客戶會申訴為何保單失效卻無收到通知？後來才發現，可能是客戶地址變更、職業變更或是信用卡變更等，但卻無主動告知業務員而造成失效，往往針對責任歸屬爭議就此產生，為避免糾紛，他提醒，民眾只要資料有任何變化就要有主動告知認知。

另外，倪韶謚認為，每個人在不同階段的想法都不同，例如退休規劃目標，會隨著年齡和薪資提升而不斷調整。他指出，定期檢視期間為是一至兩年，年初、年中、年終、保單周年等都沒問題，民眾依照當下的想法調整保費，例如住院病房調升，日額型醫療險也需跟著調整，「檢視的重點在於要讓保障更安心」。他說，「最怕的就是，當發生事情時拿保單，才赫然發現保額不夠」。